金融行业视觉与页面系统
- 专业、稳健的视觉语言，响应式布局与易读的中英文字体。
- 适用于服务、产品、定价、平台、文件和行业洞察的可复用模板。
- 在重点页面统一展示法律实体、牌照状态及风险披露。
- 兼顾图片、静态资源及内容交付性能。
金融网站设计、安全配置与合规化建设
FinPro为经纪商、资产管理公司、金融科技及支付企业、自营交易公司和金融咨询品牌设计现代、快速且兼顾合规要求的网站。除了视觉设计，我们还可协调域名与企业邮箱配置、网站安全、多语言SEO，以及监管机构、银行、支付服务商和技术供应商在尽职调查中通常会关注的政策与披露内容。
兼顾合规的内容架构
- 法律实体资料与经过核实的监管披露。
- 风险警告、受众限制和市场准入说明。
- 按业务需要设置隐私、Cookie、投诉及利益冲突等内容。
- 标明文件负责人、发布日期及版本信息的文件中心。
安全与运营准备
- HTTPS、边缘及源站TLS检查、WAF与机器人防护选项。
- 后台加固、最小权限管理与多重身份验证。
- 备份、监控、变更控制及恢复安排。
- 安全响应头评估，并按实际条件分阶段部署CSP及HSTS。
根据企业真实监管状态设计
处于牌照申请阶段、已经持牌，或采用非受监管技术及咨询模式的企业，其网站用语与披露结构并不相同。FinPro会根据实际情况组织网站内容，减少歧义，支持尽职调查，同时避免夸大监管状态。
| 牌照申请或业务筹备阶段网站 | 已经持牌或正式运营的网站 |
|---|---|
| 清楚说明申请中或筹备中的状态，避免暗示牌照已经获批。 | 准确展示持牌法律实体、牌照编号、获准活动范围及监管机构资料。 |
| 说明拟议商业模式、治理架构及目标市场，供相关机构审查。 | 在适当且获准的情况下链接至监管机构官方登记册。 |
| 避免提前招揽客户或声称已经可以提供受监管服务。 | 清楚区分持牌实体与集团内非持牌关联公司、品牌或技术供应商。 |
| 支持银行、EMI、支付服务商及MetaQuotes KYC准备。 | 根据受众、产品和地区设置风险警告及必要的访问限制。 |
域名策略与DNS架构
围绕品牌保护、所有权控制、服务连续性及机构尽职调查规划和配置域名。
- 规划主域名与防御性域名，选择注册商并核查域名控制权。
- 使用Cloudflare或其他合适供应商配置DNS、CDN及WAF。
- 强制HTTPS、检查边缘及源站TLS，并在支持时启用HTTP/3。
- 处理www/非www、HTTP/HTTPS及旧URL的规范化与跳转。
- 规划portal、docs、status、api等子域名。
- 评估并分阶段部署HSTS；仅在适合时考虑预加载。
企业邮箱与发件人验证
我们可配置Google Workspace或Microsoft 365，并根据企业真实发信系统设置身份验证。
- 整合SPF记录并核查获准发信来源。
- 在邮件及发信平台支持时配置DKIM签名。
- 验证合法发件来源后，将DMARC从监控模式逐步提升至执行模式。
- 设置compliance@、onboarding@、support@、abuse@及postmaster@等职能邮箱。
- 在所选订阅支持且业务需要时设置保留、法律保全和访问政策。
- 评估BIMI条件，并在适用时协助VMC或CMC配置。
BIMI说明：Logo能否显示取决于DMARC执行状态、证书及信誉要求，以及各邮箱服务商的独立规则。完成技术配置并不保证Logo会在所有收件箱中显示。
合规化信息架构
通常需要或建议设置的内容
- 准确的公司、商业名称及联系方式。
- 适用时披露监管状态、牌照资料及官方登记册链接。
- 条款、风险警告、市场限制及受众说明。
- 根据适用数据保护规则调整隐私与Cookie说明。
- 与业务活动相关时设置投诉及利益冲突内容。
运营功能
- 包含同意说明及反垃圾机制的安全咨询表单。
- 标明发布日期、负责人和版本记录的文件中心。
- 区分必要与可选类别的Cookie偏好控制。
- 通过适当的加密门户或获认可供应商收集KYC/KYB资料。
- 按需要设置营销同意和退订控制。
多语言SEO与搜索展示
- 独立语言URL及相互对应的hreflang配置。
- 根据实体和地区调整免责声明，避免仅依赖机器直译。
- Canonical、XML Sitemap、Robots及跳转管理。
- Open Graph信息及适用的结构化数据。
- 预留作者、审核日期和引用来源字段的行业洞察模板。
敏感文件收集需要独立设计
护照、地址证明、股权资料及其他KYC/KYB文件不应通过普通网站联系表单收集。如项目需要文件收集功能，方案应处理加密、访问权限、恶意文件扫描、存储位置、保留和删除期限、审计记录、跨境数据传输及安全事件响应。
最终流程可根据客户业务、司法辖区和风险评估，使用安全客户门户或经过审查的第三方KYC服务商。
参考服务套餐
以下套餐仅作为项目规划起点。最终范围取决于所选CMS、主机、邮箱、安全方案及第三方服务计划。除非报价明确包含，第三方订阅、证书、翻译及独立法律审核费用将另行报价。
基础金融企业网站
- 首页及最多六个约定的核心页面。
- 品牌视觉应用与响应式CMS建设。
- 域名、DNS、HTTPS、跳转及基础WAF配置。
- 配置一个Google Workspace或Microsoft 365邮箱。
- SPF、DKIM及DMARC监控模式配置。
- 供客户审核的条款、隐私及合规页面模板。
适合需要建立可信信息网站的初创企业及牌照申请人。
增长及尽职调查准备
- 包含基础版全部内容，并增加产品、解决方案及文件中心模板。
- 在所选计划支持时配置托管WAF规则。
- 安全响应头检查、CSP Report-Only测试及分阶段执行。
- 确认发信来源后逐步将DMARC提升至执行模式。
- 最多四种约定语言，翻译内容由约定方式提供。
- 按实体、牌照状态和地区设置披露组件。
适合准备牌照、银行、平台或合作伙伴尽职调查的企业。
多实体与高级业务流程
- 适用于多个实体、品牌或地区的复杂信息架构。
- 客户门户、状态、投资者或文件子域名规划。
- SSO/MFA、高级权限控制及审计日志要求。
- 安全KYC/KYB门户或获认可服务商集成。
- 在服务计划支持时设置高级WAF及机器人管理。
- 符合条件时提供DMARC执行及BIMI/VMC/CMC准备支持。
- 按约定进行定期安全及内容治理检查。
适合受监管集团、复杂金融科技企业及多市场业务。
交付流程与参考周期
在收到完整公司资料及内容后，标准信息型金融网站通常需要约三至六周。多语言、客户门户、KYC功能或定制集成项目可能需要更长时间。
| 阶段 | 主要工作 | 参考时间 |
|---|---|---|
| 1. 项目分析 | 确认实体、监管状态、业务活动、目标市场、受众、集成需求及现有内容。 | 2–4个工作日 |
| 2. 架构与设计 | 信息架构、披露内容分布、视觉系统及重点页面设计稿。 | 5–8个工作日 |
| 3. 网站建设 | CMS模板、响应式开发、性能及多语言配置。 | 7–15个工作日 |
| 4. 域名与邮箱 | 协调注册商和DNS，配置HTTPS/WAF、邮箱及发件人验证。 | 2–5个工作日 |
| 5. 内容与政策 | 起草政策及披露框架、处理客户意见并将内容加入网站。 | 初稿3–7个工作日 |
| 6. 测试与上线 | 设备、链接、表单、Meta、跳转、分析工具、培训及权限交接。 | 2–4个工作日 |
时间说明：部分阶段可以并行。最终周期取决于项目范围、第三方账户启用、翻译、法律或合规审核，以及客户确认速度。
我们需要客户提供
- 公司注册名称、编号、地址及集团/实体架构。
- 真实监管状态、监管机构资料及牌照信息。
- 商业模式、产品、目标客户及计划开展业务的地区。
- 品牌素材、已批准宣传用语及现有政策或法律文本。
- 所需邮箱、系统集成、语言及用户权限。
- 如需迁移，提供现有主机、DNS、分析工具及网站权限。
常见项目交付内容
- 经确认的网站结构及金融行业视觉系统。
- 响应式网站和约定的可复用CMS模板。
- 公司身份及监管披露框架。
- 风险警告、受众及受限市场内容分布表。
- 适用的隐私、Cookie、投诉及政策页面架构。
- 域名、邮箱及安全配置记录。
- 上线检查表、权限交接及基础后台操作说明。
可按项目范围集成
CRM与沟通工具
HubSpot、Pipedrive、Zoho、预约工具、在线客服及包含同意机制的咨询分配。
数据分析与SEO
GA4、Google Search Console、标签管理、Rank Math、Sitemap、事件追踪及转化报告。
安全与运营
Cloudflare、运行监控、状态页面、备份流程、审计日志及适当的安全文件服务商。
明确的服务边界
- FinPro提供网站策略、设计、实施及兼顾合规要求的内容架构服务。
- 除非另行与具备相应资格的服务商约定，法律意见、受监管合规签署、渗透测试及正式安全认证不包括在内。
- 监管机构、银行、EMI、MetaQuotes、主机及邮箱服务商仍将独立审核并作出决定。
- 最终用语必须与客户实际法律实体、业务活动、监管状态及目标市场一致。
- 第三方订阅、证书、翻译、持续托管及维护服务，仅在报价明确列明时包含。
常见问题
可以重新设计或迁移现有金融网站吗？
可以。我们会检查现有网站，保留适合继续使用的内容，并重新建设或优化设计。迁移计划可涵盖URL映射、301跳转、Meta、结构化数据、多语言对应关系及上线检查，以减少不必要的SEO影响。
FinPro能否保证网站通过监管机构、银行或MetaQuotes审核？
不能。我们会根据适用商业模式和现有要求规划网站，但监管机构、银行、支付服务商和技术供应商都会进行独立审核，任何审批结果均不能保证。
牌照尚未批准前可以先建设网站吗？
可以，但网站必须准确说明申请中或筹备中的状态，不能暗示已经获得授权。公开上线、推广及客户开户功能应结合相关法律意见和牌照申请阶段进行安排。
是否提供网站托管和持续维护？
我们可以推荐及配置合适的主机，也可以使用客户指定且符合要求的服务商。持续更新、备份、监控、安全维护及内容支持可通过另行约定的维护计划提供。
多语言网站如何处理？
我们使用独立语言URL、相互对应的hreflang和各语言专属Meta。FinPro目前可采用默认英文站及/zh-hans/等结构，其他语言将根据约定范围和翻译内容进行配置。
可以通过网站收集KYC文件吗？
如确有收集敏感文件的需要，建议使用安全门户或适当的第三方服务商，而不是普通联系表单。最终方案取决于数据保护、存储、权限、保留期限及安全要求。
BIMI能否保证公司Logo显示在Gmail等邮箱中？
不能。BIMI需要正确的邮箱身份验证，通常还要求DMARC进入执行模式；部分服务商要求VMC或CMC。是否显示还取决于各邮箱服务商的资格及信誉标准。
